Liquiditeitsbegroting

Beschrijving

Liquiditeitsbegroting

Wat is het?

Een liquiditeitsbegroting is een overzicht waarmee je inzicht krijgt in de geldstromen van je bedrijf. Het laat zien hoeveel geld er in een bepaalde periode binnenkomt (inkomsten) en hoeveel geld eruit gaat (uitgaven). Zo weet je precies of je genoeg geld hebt om je rekeningen te betalen.

Waarvoor is het?

De liquiditeitsbegroting helpt je om financiële problemen te voorkomen. Je kunt vooruitkijken en inschatten wanneer je misschien te weinig geld hebt om bijvoorbeeld de huur of salaris te betalen. Dit geeft je de kans om op tijd actie te ondernemen, zoals het uitstellen van kosten of het zoeken naar extra inkomsten.

Waarvoor is het handig?

Met een liquiditeitsbegroting kun je beter plannen en krijg je rust in je hoofd. Je weet precies wat je inkomsten en uitgaven zijn, en je komt niet voor verrassingen te staan. Daarnaast helpt het je om beter te communiceren met je boekhouder en om zelf meer grip te krijgen op de financiële situatie van je bedrijf.

Current Ratio’s en Quick Ratio’s

De Current Ratio en Quick Ratio worden meestal gevraagd door de volgende partijen:

1. De Bank: Banken vragen vaak om deze ratio’s wanneer je een lening of krediet aanvraagt. Ze willen zien hoe financieel gezond je bedrijf is en of je in staat bent om op korte termijn je schulden af te lossen. Deze ratio’s geven een goed beeld van de liquiditeit van je bedrijf, wat belangrijk is voor kredietverleners.
2. Investeerders: Als je investeerders zoekt voor je bedrijf, zullen zij mogelijk ook naar deze ratio’s kijken. Het geeft hun inzicht in hoe goed je bedrijf in staat is om aan zijn korte-termijnverplichtingen te voldoen zonder afhankelijk te zijn van extra financiering.
3. Je Boekhouder: Een boekhouder kan deze ratio’s gebruiken om je te adviseren over je financiële gezondheid en om te kijken of je verbeteringen kunt doorvoeren in je cashflow-management.
4. Jezelf: Hoewel de belastingdienst meestal niet specifiek naar deze ratio’s vraagt, zijn ze wel nuttig voor jou als ondernemer om inzicht te krijgen in je financiële situatie. Door de Current en Quick Ratio te berekenen, kun je zelf inschatten of je
   voldoende liquide middelen hebt om aan je verplichtingen te voldoen.

Hoe gebruik je het?

1. Begin met het tabblad “Kosten”. Hier vul je al je maandelijkse kosten in. Dit zijn de uitgaven die je werkelijk maakt, zoals huur, salarissen, en andere vaste kosten.
2. Jaarlijkse of kwartaaluitgaven: Als je kosten hebt die niet maandelijks, maar jaarlijks of per kwartaal worden afgeschreven, vul je deze in bij de maand waarin ze worden betaald. Kosten die maandelijks worden afgeschreven, vul je voor elke maand in. Vergeet niet rekening te houden met mogelijke verhogingen gedurende het jaar (bijv. aan het begin, midden of eind).
3. Vul de omzet in. Vul daarna je werkelijke omzet in. Dit zijn de inkomsten die je verwacht te ontvangen voor je producten of diensten.Wat is jouw uurtarief en hoeveel uren denk je te gaan werken?Op de website van de KvK kun je een berekening maken voor je uurtarief, maar het is ook verstandig om marktonderzoek te doen. Kijk op websites van vergelijkbare bedrijven om te zien wat zij vragen en vraag rond wat een gangbaar uurtarief is. Vul het aantal uren in dat je denkt te gaan werken en vermenigvuldig dit met je uurtarief. Maak eerst een schatting per maand en vermenigvuldig dit met 12 voor het jaarbedrag, dat je in de exploitatiebegroting invult.Verkoop je producten?Schat dan hoeveel je verwacht te verkopen. Als je producten met verschillende prijzen aanbiedt (bijvoorbeeld een e-book, een Webinar en een online training), maak dan per product een realistische inschatting. Reken jezelf niet rijk, maar wees nuchter in je schattingen
4. Liquiditeitsbegroting bijwerken: Wanneer je het tabblad “Kosten” hebt ingevuld, worden deze bedragen
   automatisch verwerkt in de liquiditeitsbegroting. Je hoeft alleen nog maar de
   werkelijke omzet in te vullen in het tabblad “Liquiditeitsbegroting”.
5. Vul het tabblad “Current Ratio” in. Dit geeft je een indicatie van je vermogen om je kortlopende verplichtingen te betalen.
6. Vul het tabblad “Quick Ratio” in. Dit laat zien hoe snel je je kortlopende schulden kunt aflossen zonder afhankelijk te zijn van het verkopen van voorraden.

Vul het tabblad “Quick Ratio” in. Dit laat zien hoe snel je je kortlopende schulden kunt aflossen zonder afhankelijk te zijn van het verkopen van voorraden.